理财顾问，顾名思义，就是为客户提供专业理财服务的专业人士，他们在金融领域拥有丰富的知识和经验，帮助客户制定合理的理财规划，实现财富的保值增值，理财顾问具体是干嘛的呢？下面我们就来详细了解一下。
理财顾问会为客户提供全面的财务分析，他们会深入了解客户的家庭财务状况，包括收入、支出、债务、资产等情况，通过分析客户的财务状况，理财顾问可以找出存在的问题，为客户提供有针对性的理财建议。
理财顾问会根据客户的需求和风险承受能力，为客户制定合适的理财规划，这包括投资规划、保险规划、退休规划、税务规划等多个方面，以下是理财顾问在这些方面的具体工作：
1、投资规划：理财顾问会根据客户的投资偏好、风险承受能力和预期收益，为客户推荐合适的投资产品，这些产品包括股票、债券、基金、银行理财产品、信托、私募股权等，理财顾问会定期跟踪投资组合的表现，及时调整投资策略。
2、保险规划：为了规避风险，理财顾问会建议客户购买合适的保险产品，他们会根据客户的年龄、家庭责任、健康状况等因素，为客户设计合适的保险方案，包括寿险、健康险、意外险等。
3、退休规划：理财顾问会帮助客户为退休生活做好财务准备，他们会计算客户退休后的生活费用，为客户制定退休金储备计划，并推荐合适的退休理财产品。
4、税务规划：合理避税是理财的一个重要环节，理财顾问会根据税法规定，为客户制定合理的税务规划方案，帮助客户降低税收负担。
理财顾问会为客户提供持续的服务和指导，在理财过程中，客户可能会遇到各种问题，如市场波动、政策变化等，理财顾问会密切关注市场动态，及时为客户提供专业建议，帮助客户应对各种突**况。
以下是理财顾问在服务过程中的一些具体职责：
1、定期回访：理财顾问会定期与客户沟通，了解客户的需求和意见，及时调整理财规划。
2、培训与讲座：为了提高客户的理财素养，理财顾问会定期举办理财培训讲座，分享理财知识和技巧。
3、信息披露：理财顾问会向客户充分披露投资产品的相关信息，确保客户在了解产品风险的基础上做出投资决策。
4、遵守职业道德：理财顾问在为客户提供服务的过程中，始终遵循诚实守信、客观公正、专业胜任、保守秘密等职业道德规范。
理财顾问的主要职责就是为客户提供专业、全面的理财服务，帮助客户实现财富的保值增值，在如今这个经济快速发展的时代，越来越多的人开始重视理财，理财顾问的作用也越来越凸显，选择一个合适的理财顾问，对个人和家庭财富的管理具有重要意义，以下是挑选理财顾问时需要注意的几个方面：
1、专业资质：理财顾问需要具备相应的专业资质，如金融、经济、财务等相关专业背景和从业经验。
2、职业道德：理财顾问应具备良好的职业道德，以客户利益为重，遵循诚实守信、客观公正的原则。
3、服务质量：了解理财顾问的服务质量，可以通过查看客户评价、业绩记录等方式进行评估。
4、个性化服务：理财顾问应能根据客户的需求和特点，提供个性化的理财规划和服务。
通过以上介绍，相信大家对理财顾问的职责和作用有了更深入的了解，在今后的生活中，如果遇到理财方面的困惑，不妨寻求专业理财顾问的帮助，让财富管理变得更加轻松。