基金持有金额和持有份额是基金投资中两个常见的概念，它们分别代表了投资者在基金中的资产价值和投资份额，为什么两者会不一样呢？下面就来详细解释一下这个问题。
我们需要了解基金持有金额和持有份额的定义，基金持有金额，又称基金资产净值，指的是投资者在基金中持有的总价值，它随着基金净值的波动而变化，而基金持有份额，是指投资者持有的基金份额数量，通常情况下，这个数量是固定不变的。
我们从以下几个方面来分析基金持有金额和持有份额不一样的原因。
基金净值波动
基金的持有金额是根据基金净值计算的，基金净值，即基金每份份额的价值，它会受到市场行情、投资标的表现等多种因素的影响，当市场行情上涨时，基金净值上升，投资者的持有金额也会相应增加；反之，当市场行情下跌时，基金净值下降，投资者的持有金额也会减少，而持有份额是投资者购买基金时确定的，不会因为市场波动而改变。
分红再投资
基金分红是基金公司根据基金收益情况，将部分收益分配给投资者的行为，投资者可以选择现金分红，也可以选择分红再投资，如果选择分红再投资，那么分红金额将按照分红当日的基金净值折算成相应的基金份额，增加投资者的持有份额，由于分红再投资时，基金净值可能已经发生变化，持有金额也会随之改变。
基金份额的转换
有些基金公司提供基金份额转换服务，投资者可以将持有的某一基金份额转换为另一基金的份额，在转换过程中，由于两个基金的净值可能不同，转换后的持有份额和持有金额也会发生变化。
非交易过户
投资者在非交易过户时，如赠与、继承等，会导致基金持有人的变更，但基金的持有份额和持有金额不会改变，如果过户过程中涉及到税收、手续费等费用，实际到手的持有金额可能会受到影响。
以下是几个具体场景，进一步说明持有金额和持有份额的区别：
1、投资者购买基金时，持有份额为10000份，基金净值为1元，此时持有金额为10000元，随着市场行情上涨，基金净值升至1.2元，此时持有金额变为12000元，但持有份额仍为10000份。
2、投资者持有某基金10000份，基金公司进行分红，每份分红0.1元，投资者选择分红再投资，那么分红金额1000元将按照分红当日的基金净值折算成相应份额，持有份额增加，持有金额也相应增加。
3、投资者将持有的基金A的10000份份额转换为基金B的份额，由于两个基金的净值不同，转换后的持有份额和持有金额也会发生变化。
基金持有金额和持有份额之所以不一样，主要是因为基金净值的波动、分红再投资、基金份额转换等因素导致的，投资者在投资基金时，要充分了解这两个概念，以便更好地把握自己的投资状况。