基金净值是衡量基金投资价值的重要指标，很多投资者在购买基金时，都会关注基金净值，基金净值就是买的价格吗？下面就来为大家详细解答这个问题。
我们需要了解什么是基金净值，基金净值，又称基金单位净值，是指基金资产扣除基金负债后的余额，除以基金总份额得出的数值，基金净值就是每份基金的价值，基金净值通常每天计算一次，并在次日公布。
基金净值与购买价格之间有一定的联系，但它们并不是同一个概念，下面我们从以下几个方面来具体分析。
基金净值与购买价格的区别
1、定义不同：如前所述，基金净值是每份基金的价值，而购买价格是指投资者实际购买基金时支付的价格。
2、计算方式不同：基金净值是根据基金资产和负债计算得出的，而购买价格是投资者在交易过程中与基金公司或销售渠道约定的价格。
3、变化频率不同：基金净值每天计算一次，而购买价格可能在交易过程中随时变化。
购买价格与基金净值的关系
1、申购时的关系：当投资者申购基金时，购买价格通常等于基金净值加上一定的申购费用，申购费用是基金公司为管理基金而向投资者收取的费用，费率通常在1%-1.5%之间。
2、赎回时的关系：当投资者赎回基金时，赎回价格通常等于基金净值减去一定的赎回费用，赎回费用是基金公司为弥补赎回期间可能产生的损失而向投资者收取的费用，费率通常在0.5%-1.5%之间。
影响购买价格的因素
1、基金净值：基金净值是影响购买价格的主要因素，当基金净值上涨时，购买价格也会相应上涨；反之，购买价格会下跌。
2、申购费用：申购费用的高低也会影响购买价格，申购费用越高，购买价格越高；申购费用越低，购买价格越低。
3、市场供求关系：市场供求关系也会影响购买价格，当市场对某只基金的需求增加时，购买价格可能高于基金净值；反之，购买价格可能低于基金净值。
如何理解基金净值与购买价格
1、投资者需明白，基金净值是衡量基金投资价值的重要指标，而购买价格是投资者实际支付的成本，在投资过程中，关注基金净值有助于了解基金的投资价值，但购买价格才是决定投资成本的关键。
2、投资者应关注基金净值的走势，以便在合适的时机买入或卖出基金，也要注意申购和赎回费用，合理规划投资成本。
基金净值并非购买价格，但它们之间存在密切关系，投资者在购买基金时，要充分了解基金净值和购买价格的区别与联系，以便更好地进行投资决策，通过以上分析，相信大家对基金净值与购买价格有了更清晰的认识，在投资过程中，关注这两个指标，将有助于提高投资收益。